Как сделать правильную диверсификацию инвестиционного портфеля
Диверсификация инвестиционного портфеля применяется для того, чтобы снизить риск портфеля. Риском называется волатильность портфеля, то есть колебания стоимости портфеля относительно его тренда. Если эти колебания очень большие, то у портфеля будут огромные просадки, которые порой опускают стоимость портфеля ниже, чем был стартовый капитал инвестора.
Амплитуда этих колебаний инвестиционного портфеля зависит от того, как синхронизировано происходят колебания входящих в портфель активов. Другими словами, от того, как скоррелировано поведение этих активов.
В инвестиционном портфеле должно быть как можно больше таких активов, которые не коррелируют друг с другом, или даже антикоррелируют друг с другом. Когда инвестор покупает в свой портфель какой-то новый актив, то он порой совсем не догадывается, что этот актив сильно скоррелирован с некоторыми другими активами из его портфеля. Поэтому инвестор порой не понимает, что вместе с такой покупкой необходимо из портфеля продать один или несколько других активов.
Как же создать такой диверсифицированный портфель начинающему инвестору? И как правильно управлять своим инвестиционным портфелем, чтобы не только увеличивать его доходность, но и уменьшать его риск?
Для этого существует специальный онлайновый калькулятор Дивайдер.
Пользователь в форме ввода этого калькулятора выбирает нужные ему активы, записывает сумму денег, которую ему надо распределить по этим активам, задает временной интервал для анализа и указывает самое лучшее приемлемое для него соотношение доходности портфеля и риска. Калькулятор Дивайдер вычисляет, как должны быть распределены выбранные инвестором активы в портфеле с выбранным соотношением доходности и риска. Дивайдер покажет сколько надо конкретно купить активов или их лотов по последней биржевой цене с учетом того, что на практике невозможно купить дробное число акций, а порой невозможно купить и дробное количество лотов. То есть Дивайдер ориентирован не столько на теоретические вычисления, сколько конкретно давать пользователю реальное распределение. Инвестор сразу же увидит, сколько денег осталось не распределено, и на сколько сильно риск и доходность реального портфеля отклоняются от теоретического портфеля. То есть инвестор увидит, достаточная ли у него сумма денег, чтобы повторить оптимальный портфель, или денег так мало, что сформировать хороший портфель не получится.
Если инвестор задаст в калькуляторе Дивайдер конкретные доли выбранных активов, то Дивайдер проанализирует такой инвестиционный портфель. У такого портфеля будет вычислена доходность и риск за выбранный интервал времени. Дивайдер строит график в осях "Риск-Доходность". На этом графике Дивайдер отмечает точками выбранные пользователем активы. А также калькулятор рисует "облако" из более миллиона всевозможных портфелей, которые можно получить из выбранных активов с разными долями их вхождения в портфель. Дивайдер показывает, где на этом "облаке" всевозможных портфелей находится портфель с заданными долями пользователя. Поэтому инвестор сразу же увидит, где находится его инвестиционный портфель, в области портфелей с большой доходностью и маленьким риском, или, наоборот, в области низкой доходности и большого риска.
Таким образом, у инвестора открываются глаза и он перестанет вслепую формировать свой инвестиционный портфель "на глазок".
Дивайдер, это уникальный сервис в помощь инвесторам.
А главное, решение использовать Дивайдер, это очень своевременное решение инвестора, так как время не ждет. Чем больше инвестор откладывает использование Дивайдера, тем больше рост его инвестиционного портфеля будет отставать от роста портфелей тех, кто начнет использовать Дивайдер прямо сейчас.
